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AI工具賦能財富管理與復雜產(chǎn)品產(chǎn)能提升

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AI工具賦能財富管理與復雜產(chǎn)品產(chǎn)能提升授課老師

任鵬宇

任鵬宇基金產(chǎn)品營銷及售后專 家

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課程簡介

課程對象：理財經(jīng)理、支行一把手、分行投顧

攜帶工具：每人一臺筆記本電腦（能上外網(wǎng)）

授課方式：實戰(zhàn)錄音分析、工具使用、隨堂練習、問題剖析、互動演練、現(xiàn)場問答等；

課程大綱：

 

第一講：AI基礎與財富管理

一、人工智能增加單客服務效率

1. 現(xiàn)狀討論：AI工具相當于什么水平的理財經(jīng)理？AI是否會代替我們的工作嗎

2. 案例分析：隨著服務客戶數(shù)量的增加，“單客服務效率”是我們財富管理的最大障礙

3. 案例講解：交通銀行全國十佳理財經(jīng)理是如何運用AI工具增加效率

4. 核心內(nèi)容：引發(fā)理財經(jīng)理學習AI工具的欲望

二、銀行業(yè)的現(xiàn)狀與挑戰(zhàn)

1. 高凈值客戶對于銀行服務需求——①產(chǎn)品定制化、②服務專業(yè)化、③風險隔離化

2. AI工具能夠滿足高凈值客戶的個性化需求

 

第二講：AI工具在客戶經(jīng)營＆服務中的應用

一、客戶經(jīng)營【文本類場景落地】

1. 現(xiàn)狀討論：朋友圈大家內(nèi)容同質化，天天發(fā)保險停售、降息等內(nèi)容，缺乏專業(yè)性

2. 案例解析：如何利用AI工具提升自身在客戶心中專業(yè)度及IP定位

3. 核心內(nèi)容：

① 課堂現(xiàn)場實操掌握工具

② 文本AI提問技巧及方法

③ 講解不同文本AI工具區(qū)別（如：4o mini、CHATGPT、Gemini1.5 PRO、Sidebar、通義千問）

4. 實戰(zhàn)場景落地：

① 突發(fā)資訊分析、簡單產(chǎn)品分析

② 專業(yè)形象——財經(jīng)研報掘金及分析

③ 使用AI文本增大回復客戶效率

④ 優(yōu)化朋友圈文案

⑤ 硬廣→軟廣：AI助力企業(yè)微信軟廣群發(fā)設計

二、客群營銷及IP打造【圖片類、視頻類場景落地】

1. 現(xiàn)狀討論：線下網(wǎng)點沒客戶，線上群發(fā)和朋友圈廣告效果越來越差，轉化率太低

2. 案例講解：工商銀行廣州TOP理財經(jīng)理利用AI工具從追著客戶營銷到客戶主動詢問

3. 核心內(nèi)容：

① 文字生成視頻

② 如何用文字生成自己聲音的早間財經(jīng)新聞

③ 營銷海報、朋友圈經(jīng)濟數(shù)據(jù)支持圖片生成等

4. 場景落地：增大客戶觸達率及觸達數(shù)量——個人公眾號、視頻號制作教學

三、管戶分析、營銷、產(chǎn)品配置【表格類場景落地】

1. 現(xiàn)狀討論：客戶管理粗獷，產(chǎn)品營銷主打一個“隨緣、隨心”，缺乏服務節(jié)奏和梳理重點客戶的工具

2. 案例講解：如何利用AI智能工具梳理重點客戶特點及所持分析

3. 核心內(nèi)容：

① 理解自身管戶的業(yè)績構成及客戶服務方向——AUM結構

② 管戶資產(chǎn)配置情況分析——產(chǎn)品觸達率分析及

③ 高凈值客戶經(jīng)營梳理——生日及家庭結構情況梳理

④ 未來營銷方向梳理——保險、基金、理財、存款、貸款指標的目標客戶梳理

4. 實戰(zhàn)演練：任老師的客戶管理模板為例，在AI工具下的客戶經(jīng)營與管理演練（由于外網(wǎng)無法展示理財經(jīng)理的管戶資料，故而用任老師舉例的管戶模板）

 

第三講：AI工具賦能產(chǎn)品營銷

一、AI工具賦能資產(chǎn)配置

1. 現(xiàn)狀討論：資產(chǎn)配置無法做可視化的收益曲線展示，說了這么久資產(chǎn)配置，所謂的“資產(chǎn)配置”就是為了給客戶賣產(chǎn)品？

2. 案例解析：AI工具為客戶設計定制化全球資產(chǎn)配置組合，近一年收益15%是如何辦到的？（所有產(chǎn)品我們行都有代銷的情況下）

3. 核心內(nèi)容：

① 資配知識溫故知新

② 資產(chǎn)配置模型選取

③ AI資產(chǎn)配置工具使用

④ 底層產(chǎn)品相關系數(shù)AI工具

⑤ AI自動調倉提醒

4. 資產(chǎn)配置服務流程梳理：結合任老師實戰(zhàn)客戶，講解AI賦能資產(chǎn)配置服務全流程

① 基本分析+需求分析

② 資產(chǎn)檢視

③ 資產(chǎn)配置理念導入

④ 資產(chǎn)再平衡

⑤ 產(chǎn)品落地

⑥ 調倉提醒+突發(fā)財經(jīng)事件分析

二、AI工具賦能保險營銷

1. 現(xiàn)狀討論：客戶偶爾會問一些法律、婚姻問題，客戶詢問保險的法律功能就蒙圈怎么辦？

2. 案例分析：高凈值的女性客戶——婚內(nèi)買保險，離婚會被分割嗎？分割現(xiàn)金價值還是什么？

3. 保險常見的法律功能：①婚姻隔離 ②財富傳承 ③債務隔離——繼承權＞債權

4. 核心內(nèi)容：AI法律工具實操、實戰(zhàn)判決案例自動匹配、AI工具答案與保險營銷話術設計

5. 執(zhí)行工具：法商分析工具——XX法X

6. 實戰(zhàn)演練：AI工具分析目前我行在售保險產(chǎn)品的——公司風險償付能力、分紅實現(xiàn)率、股東背景、與他行產(chǎn)品收益對比、IRR可視化、單利可視化、餐刀圖與砍刀圖可視化

三、AI工具賦能權益產(chǎn)品營銷＆虧損售后【基金、含權資管】

1. 現(xiàn)狀討論：企業(yè)客戶客戶買XX股票/基金虧了問幫忙看這個股票怎么樣，經(jīng)常語塞

2. 案例分析： XX基金和XX股票如何分析

3. 核心內(nèi)容：AI權益工具實操、理解AI分析權益原理（技術分析、動量分析、財務分析）、AI工具答案與權益產(chǎn)品營銷話術設計

4. 執(zhí)行工具：權益分析工具——IFIND、XXXX手機金融端等

5. 實操演練：分析自己買過的基金，給出結論和論證

四、AI工具賦能異議處理【以保險為例】

1. 現(xiàn)狀討論：我行保險產(chǎn)品現(xiàn)價比較低，客戶對比不同銀行產(chǎn)品的現(xiàn)價如何解釋？

2. 案例解析：為什么一般現(xiàn)價高的保險公司，償付能力不更新甚至馬上接近預警線？


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